反洗钱监管力度持续增大，快钱支付挨行业年内首张千万罚单

缴交零售业又现千万级罚单。日前，人民银行央行厦门分行披露了一则行政受罚信息公示，显示快钱缴交清算信息母公司（下称“快钱缴交”）因四项强制执行被判为处以1004万元。

具体来看，四项强制执行包括违反账户管理岗位确实规定、违反清算管理岗位确实规定、并未按确实规定履行消费者身为辨识责任、与身为有异消费者交割。

与此同时，兼快钱缴交董事长、总监执行官、董事长党晓强因对公司并未按确实规定履行消费者身为辨识责任的不当违反规定行为负有责任，被判为处以3.5万元；兼快钱缴交兼职副总裁滕士军因对公司并未按确实规定履行消费者身为辨识责任，并且与身为有异消费者交割的不当违反规定行为负有责任，被判为处以8.5万元。

除了快钱缴交则有，缴交公司得仕股份母公司（下称“得仕股份”）也因存在违反清算管理岗位确实规定行为，被判为处以430万元，并饬令再行改正。在去年8月，央行的网站公示曾显示，由于得仕股份存在《人民银行行政许可细则》第二十四条确实规定的情况下，央行决定中止对其《缴交业务许可证》续展申请的保密。

从上述被受罚事由来看，此番量化称，这或与监管持续性减轻反洗钱监管力度无关。

央行近日面世的《我国反洗钱报告2020》显示，2020年央行共对614家责任独立机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人独立机构，依法受罚反洗钱违反规定独立机构537家，处以金额5.26亿元，受罚违反规定个人1000人，处以金额2468万元，反洗钱监管受罚国民生产总值较往年明显上升。

自去年以来，监管落地了一系列无关文件。比如，2021年8月1日《金融独立机构反洗钱和反恐怖信贷监督管理岗位设法》正式明订，将非银行缴交独立机构纳入例则有情况，完善了反洗钱责任主体范围；2021年10月央行面世《人民银行关于大幅提高缴交声请终端及无关业务管理岗位的通知》，对落马洲行骗、电信诈骗等不当犯罪行为采取严防高压举措，缴交监管力度再度升级。

到了2022年1月，央行会同银保监会和证监会面世了《金融独立机构消费者先为深入调查和消费者身为的资讯及交割记录保存管理岗位设法》（下称“1通令”），进一步完善了反洗钱监管机制，改善了我国洗钱和恐怖信贷高风险威慑控制能力。根据确实规定，该设法自3月1日起明订。

从内容上看，1通令完善并强调持续性先为深入调查确实规定，立即将消费者全生命周期管理岗位融入持续性先为深入调查的立即中；同时，增大关于大幅提高先为深入调查和简化先为深入调查的立即，确实适用情况下以及相应的措施。

另则有，1通令也确实了时限立即，立即金融独立机构无须在1通令明订之日起2月内进行时全部可用消费者的先为深入调查，对于较高高风险以上的可用消费者，无须在1通令明订之日起1月内进行时消费者先为深入调查。在此番看来，这对缴交独立机构提出了更为严格的立即，如何开展反洗钱岗位将成为各独立机构并今后一段时间内岗位的全面性。

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